古钱币收藏家古董古玩鉴定_当艺术品金融“撞上”资产配置荒,如何理性投资

发布时间:2022-11-24   来源:未知    
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中国经济面临下行压力,金融市场也受很大影响,优质高收益的金融理财产品缺乏,中国进入了“资产配置荒”时代。投资者无优质项目或者渠道可投,而一些优质投资标的因为有较大的升值空间,又常遭投资者“秒杀”,普通投资者很难抢到。

而如今,在艺术品金融化大潮的推动下,艺术品却为投资者提供了一个较好的投资方向。艺术品本身具备增值性、稀缺性、一定的流动性等金融属性;其次,艺术品主要是受市场交易信息不对称以及价格形成机制不透明的影响较大,受国家宏微观经济政策的影响较小,而且艺术品只会随着时间的发展越来越有价值,可以为投资者带来不错的投资收益。

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资产配置荒时期,艺术品金融化现状

自从改革开放30多年以来,尤其是2000年以来,中国艺术品市场突飞猛进,已经成为了全球三大艺术品市场之一,仅次于美国,连续两年蝉联全球艺术品交易第二位,其中2014年艺术品交易额占全球艺术品市场份额的24%。

随之而来的还有艺术品的不断金融化,都极大的推动了国内艺术品金融投资市场的发展,而目前在艺术品市场进行投资以及收藏的个人和家庭中,“高净值人群”或者正在形成的中产阶级所占比例最高。根据国内知名第三方理财机构嘉丰瑞德数据研究中心统计显示,在中国居民资产配置中,流向艺术品领域的资金已占据3%,而在高净值人群中这一比例高达15%,这也源于艺术品自身所具有的稀缺性和不可再生性的优点,让其保值增值功能极强,而且投资者不必过多担心行情突变带来的投资风险,投资安全性较高。

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此外,随着中国金融市场的不断发展和成熟,以银行、信托、基金为代表的金融资本也纷纷介入艺术领域,当前的市场已经不仅仅局限于拍卖市场、画廊市场的买卖交易,银行、证劵公司发行的艺术品基金以及文化产权交易所的份额化交易等艺术品金融化的创新产品也丰富了艺术品投资市场,而在当前的“资本寒冬”时期,艺术品质押融资业务备受业内关注,为一些需要融资群体提供了一条较为优质的通道。

但是,艺术品市场也同样存在一些问题需要投资者注意,现阶段我国大规模地开展艺术品金融化的业务条件并不是十分成熟,而且鉴定、评估、保管和保值等风险使得许多大机构对艺术品金融化的业务慎之又慎,尤其是第三方评估鉴定问题,没有形成行业的统一标准,缺乏第三方权威鉴定评估机构,仅仅依靠一些鉴定专家显然不具有十足的公信力;尤为关键的是艺术品产权交易的体制仍然不完善,而近期的“中港事件”以及“农行事件”也给了艺术品投资市场尤其是“文交所”的规范性提出了巨大的挑战,这些都会影响艺术品金融化的发展进程,投资者需要严密关注。

资产配置荒,如何理性进行艺术品投资?

艺术品投资不同于其他金融理财产品投资,艺术品金融产品实际上是精神财富转化为物质财富的桥梁,其自身的投资风险也具有一定的独特性,交易专业门槛高,高异质性,投资流动性差,交易范围狭小。嘉丰瑞德资深理财师William表示,艺术品是一种特殊的投资标的,具有双重属性,不仅具有保值增值的金融资产属性,还是一种可供收藏的精神产品,具有审美价值。所以,在“资产配置荒”时期投资艺术品不能仅凭一腔热血,还需要理性对待。

具体来看,首先投资者需要多渠道获取艺术品交易市场信息。实际上,目前的艺术品交易市场并不是一个大众化的市场,高净值人群是主要交易群体,对于普通投资者而言必须学会利用拍卖会、艺术品会展、画廊以及古玩交易市场等多种渠道获取艺术品交易市场信息,同时学会收集自己所投艺术品的相关交易数据,实时关注艺术品的发展潮流以及交易价格趋势,提高自身对艺术品的鉴赏力和判断力,进而在自己进行艺术品投资前进行一个初步的预判,而不是被别人牵着鼻子走。建议投资者在必要时请教艺术品鉴别领域里的专家为自己的艺术品投资把关,委托专业人士比自己误打误撞好得多,这样也可以有效降低自己的艺术品投资风险。

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其次,应选择优质艺术品交易平台。随着艺术品金融化的不断发展,艺术品交易平台也日趋多样化,已经不仅仅局限于线下那些传统的如拍卖会或者“文交所”这类交易平台,在互联网+大潮的推动下,一些优质的线上艺术品交易平台也可以作为投资者进行艺术品投资可选择的平台,因为互联网的平民化、扁平化和公开化,给了对艺术品感兴趣的投资人群更多的参与机会和平台,例如艺术品投资P2P平台;还包括一些优质的艺术品投资O2O平台也是成为投资者可供选择的渠道,而这些优质而又较正规的艺术品交易平台由于其专业性强,可以对艺术品的真伪起到一定的把关和鉴定作用,对经验相对缺乏的艺术品投资者有重要的帮助。

在选择优质艺术品交易平台时,建议投资者要多寻求有监管层备案的,而且具有公信力的国家级平台进行投资,尽可能的降低自己的艺术品投资风险,毕竟目前我国的艺术品交易平台还处在一个发展的过程中,各项机制规则还不完善。

再次,是尽量投资那些流通性较强的艺术品。鉴于一些艺术品的流动性较弱,收藏价值较高的缘故,投资者从个人获益的角度考虑还是选择一些流通性有保障的艺术品较佳,毕竟收藏价值和投资价值在某种程度上还是有很大区别的,依靠艺术品获利更多的是一种投资行为,而收藏艺术品更多的是一种个人爱好行为,所以投资者首先要分清自己的选购艺术品的初衷。嘉丰瑞德资深理财师William表示,从投资理财角度来讲,投资流通性较强的艺术品可以有效降低投资风险,出手变现更容易,投资者不一定需要直接购买相关艺术品,可以通过配置艺术品基金、艺术品信托计划、艺术品资产组合等艺术品金融创新产品来实现自己进入艺术品投资市场的目的,而且投资期限灵活,流通性也较好。

同时还应注意的是,切勿盲目追逐艺术品交易市场热点,在股票以及债券市场有市场交易热点,在艺术品交易市场同样存在,随着中国艺术品交易市场的快速发展,艺术品投资市场近几年一直较热,尤其是在一些艺术品被拍卖到天价之后所引发的市场轰动效应更是赚足了市场投资者的眼球,会引来许多人群追逐这一热点。因此,在市场炒作之风盛行的情况下,投资者切忌盲目跟风,有些艺术品的价格被炒作抬高,名不副实地标上了天价,如果投资者盲目跟进只会成为“接盘者”而非“赚钱者”,投资者应该从投资回报和精神回报两方面综合衡量所要投资的艺术品的价值,而不是跟随艺术品交易市场热点。

当前艺术品交易市场受中国经济下行以及反腐的影响,正处于一个冷静调整期,这也是投资者精选性价比较高的艺术品的时机,而且遇到“资产配置荒”这个时期,再加上股市疲软不堪,艺术品投资便成了最为稳妥的一个投资选择,随着时间的推移,艺术品只会随着时间的发展越来越有价值。但是艺术品投资存在特殊的风险,投资者要对“艺术品投资”有清醒、理性的认识,理性投资,投资者自己要通过自身的专业素养,谨防被赝品所欺骗而造成投资亏损。

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